پول چگونه ارزش پیدا می‌کند؟ استاندارد طلا

استاندارد طلا نوعی سیستم پولی است که در آن ارزش هر واحد پولی، مساوی میزان مشخص و ثابتی از طلا می‌باشد.
برای مثال: در صورتی که استاندارد طلا رعایت شود، شما می‌توانید به بانک بروید و با پرداخت ۱ واحد پول ۱ گرم طلا دریافت کنید و بالعکس.
این سیستم پولی تضمین کننده ارزش واحد پولی و اعتبار بخش اقتصاد می‌باشد. زیرا که در آن از تولید بدون پشتوانه پول، و به تبع آن تورم و کاهش ارزش پول جلوگیری می شود.

داستان استاندارد طلا در آمریکا

[1]
در سال ۱۹۷۱، دارایی دولت آمریکا تمام می‌شود و از زیر بار بدهی خود شانه خالی می‌کند. به عبارتی دولت آمریکا اعلام ورشکستگی‌ می‌کند. چطور؟
در آن زمان طلا واحد پولی بود کشور ها مختلف جهت تراکنش‌ها مالی از آن استفاده می‌کردند. پول کاغذی چیزی شبیه به چک (اعتبار)، و ارزش هر واحد پولی به قابلیت تبدیل آن به میزان مشخصی از طلا بود.
در آن زمان، ایالات متحده مخارج دولت آمریکا بسیار بیشتر از درآمدش بود. و در حال خرج کردن میزان زیادی از پول بود. به همین دلیل دولت به چاپ پول کاغذی بدون داشتن طلا در خزانه ها خود روی آورده بود.
وقتی که مردم برای دریافت طلا، دلار ها خود را به بانک ارائه دادند. رفته رفته مشخص شد که خزانه طلا دولت رو به اتمام است. و دولت قادر به عمل به وعده خود نخواهد بود.
بنابراین افرادی که دلار داشتند، به بانک‌ها هجوم آوردند تا پول خود را قبل از اینکه طلا به اتمام برسد به دلار تبدیل کنند.
در ۱۵ آگوست ۱۹۷۱ پرزیدنت نیکسون در مصاحبه‌ای ضبط شده اعلام می‌کند که دولت آمریکا از وعده خود عقب نشینی کرده. و تبدیل دلار به طلا را محدود می‌کند (البته که نه به این صراحت بلکه با زبانی دیپلماتیک).
روز بعد بازار سهام نیویورک به طرز عجیبی شروع به بالا رفتن و تا حدود ۲۵ درصد رشد می‌کند.
اما چگونه؟

تاریخچه استاندارد طلا

وقتی که به تاریخ نگاه می‌کنید. مشابه این رفتار را به صورت دوره ای مشاهده خواهید کرد.

• در سال ۱۹۳۳ رئیس جمهور روزولت اعلام می‌کند، که دولت دیگر به وعده خود یعنی تبدیل دلار به طلا عمل نخواهد کرد. این دستور باعث تورم افسار گسیخته در آمریکا شد.
• ۱۸۵۰ دولت انگلستان از استاندارد طلا کناره گیری می‌کند.
• ۱۶۴۰، اسپانیایی‌ها نقره را در شهری در بولیوی به نام پوتوسی، کشف کردند. پس از این، آنها سالانه ۳۵۰ تن نقره را از طریق کشتی به اروپا وارد می‌کردند و با این کار خود تورمی صد ساله را رقم زدند. [2]

وقتی که دولت ها شروع به تولید پول بدون پشتوانه و خرج کردن بیشتر از درآمد خود می کنند، میزان پول در جامعه زیاد می شود. مردم به خرید دارایی‌ها مختلف روی می‌آورند. به طور ساده میزان بیشتری پول برای خرید مقدار محدودی از کالا به وجود می‌آید تقاضا برای کالاها‌ مختلف زیاد شده و تقاضا برای پول کم‌تر و ارزش پول کاهش پیدا می کند.

قاعده اول: وقتی که بانک‌ها مرکزی شروع به تولید حجم زیادی از پول می‌کنند، سهام، طلا، و کاهای اقتصادی بخر.

ری دالیو

منابع

[1]* یوتیوب، “Principles for Dealing with the Changing World Order by Ray Dalio” [لینک]
[2]* پول چگونه کار می‌کند [لینک ترجمه] [لینک]